# 基金记账簿 - 逐笔盈亏 及时止盈

> Personal fund investment tracker for detailed profit/loss analysis and sell decisions. (iPhone/iPad app by 树青 张.)

- Source: https://appshunter.io/ios/app/id6758606165 (this page in markdown: same URL + `.md`)
- Developer: [树青 张](https://appshunter.io/developer/1872842168)
- Category: Finance, Utilities
- Price: Free
- Rating: 4.00/5 from 1 App Store ratings · 8 written reviews indexed
- Age rating: 4+
- Requires: iOS 15 · 46 MB
- Languages: Chinese (Simplified, China)
- Released: 2026-02-27
- Data updated: 2026-08-31
- Monetization: freemium
- User reviews in markdown: https://appshunter.io/ios/app/id6758606165/reviews.md

## What is 基金记账簿?

每笔基金定投赚了多少？该不该止盈了？基金记账簿帮你看清每一笔交易的真实收益，在最佳时机止盈卖出，让定投真正赚到钱。

不同于交易平台只显示一个汇总数字，基金记账簿追踪每笔买入的独立盈亏。第一笔定投赚了 15%，第二笔才赚 3%，第三笔还在亏——一目了然，止盈决策从此有据可依。

-- 持仓管理 --

通过基金代码或名称搜索添加基金。首页卡片式布局一目了然，总浮动盈亏、累计总盈亏、持有基金数、总交易笔数，核心数据一屏尽览。支持按收益率、市值、持仓时间排序，一键筛选盈利或亏损中的基金。

-- 完整交易闭环 --

买入：输入日期和金额，自动获取净值、计算份额，支持申购费率折扣设置。
卖出：多选批量卖出或自定义份额卖出，自动计算赎回费用、到账金额和已实现盈亏。
待确认交易：买入卖出无需等净值公布，先录入金额，系统根据基金类型自动查询历史净值完成确认。

-- 收益分析 --

浮动盈亏：实时展示持有中记录的当前收益。
已实现盈亏：已卖出记录的实际收益。
累计总盈亏：浮动 + 已实现，完整呈现投资全貌。
多维度数据：持有份额、成本均价、持有成本、当前市值、收益率，每一个维度都帮你看清真实收益。

-- 智能省心 --

净值自动更新：接入天天基金网数据源，支持单只刷新或一键全部刷新。
交易费用自动计算：根据各基金费率规则自动计算申购费和赎回费，支持阶梯费率和折扣配置。
收益达标提醒：设置预期收益率（全局或单只基金），达标时自动通知，可快捷跳转卖出。
定投计划：每日、每周、每两周或每月自动生成买入记录，非交易日智能顺延或跳过。
A股交易日历：自动识别交易日，覆盖法定节假日和调休安排。

-- 隐私优先 --

我们相信你的投资数据是最私密的信息之一。

所有数据存储在设备本地，不上传任何服务器。
不需要注册账号，不需要登录。
不收集任何个人信息。
不集成第三方广告 SDK。
不与任何第三方共享数据。
删除应用即彻底清除所有数据。

-- 贴心细节 --

红涨绿跌：符合中国投资者的阅读习惯。
深色模式：浅色、深色、跟随系统三种模式。
离线可用：无网络环境下也能正常浏览和操作。
触觉反馈：刷新净值和操作确认时的细腻震动提示。
轻量无广告：专注做好一件事，帮你记录和分析基金收益。

适合你吗？如果你在支付宝、天天基金、蚂蚁财富等平台定投基金，想要清楚知道每一笔定投赚了多少、该不该止盈卖出，基金记账簿就是为你设计的。告别只看「总盈亏」的模糊感，让每笔投资都有清晰的收益答案。

【订阅服务说明】
本应用提供自动续费 Pro 订阅（月度 / 季度 / 年度），购买后将从 Apple ID 扣费；订阅到期前 24 小时自动续费，您可前往 App Store 账户设置随时取消订阅。
使用条款（最终用户许可协议 EULA）：
https://www.apple.com/legal/internet-services/itunes/dev/stdeula/

免责声明：本应用仅作为投资记录和收益分析的辅助工具，不提供任何投资建议，不涉及实际基金交易，不连接任何证券或基金交易平台。净值数据来源于公开接口，仅供参考。

## Key features

- Track individual fund investment profit/loss
- Detailed transaction history
- Automated net value updates
- Calculates transaction fees
- Profit target reminders
- Offline usability

## Recent user reviews (8 of 8)

All indexed reviews: https://appshunter.io/ios/app/id6758606165/reviews.md

### 5/5 — 很好用，用了一段时间的一些建议

*2026-06-16*

1️⃣ 可否实现基金分组功能 
2️⃣部分卖出时可否自己选某天买入的份额进行卖出部分
3️⃣希望有记录红利基金分红的功能
4️⃣京东金融目前截图导入不了记录
这种记录每一笔收益率的 app 很少，整体来说慢慢期待后续优化与新功能开发，有其他 app 没有的特色功能

### 4/5 — 简洁大方 倾向推荐

*2026-06-06*

希望以后能在这个app常驻使用，不过有几个小功能仅供参考。
1.主界面金额支持隐藏。我觉得可以参考持仓日历这个app的隐藏功能，隐藏掉金额但显示部分信息，比如收益率。
2.持仓可以分基金和股票，并且支持自创分区。类似的像定投的基金也可以显示个“定投”的角标并且自动放在定投这个分区下。
3.点进具体的某只基金里能显示涨幅，收益曲线。
4.首页的总收益能显示当前收益曲线、累积盈亏和累积盈亏率。
暂时想到这些，祝越来越好！

### 5/5 — 目前为止比较简洁管理基金的软件

*2026-05-24*

手上的基金比较多，找起来有点麻烦，希望可以增加分组功能，还有可以增加标签功能，最好还可以设置投资预算，以及投资目前仓位！谢谢啦！

**Developer response:** 感谢您的五星好评！🌟

您提到的 分组功能、标签、投资预算、仓位管理 都是很实用的需求，我们正在逐步规划中。其中 分组功能 会优先推出，敬请期待！

有任何其他建议欢迎继续反馈 🙏

### 5/5 — 希望能添加分组功能

*2026-05-18*

用了大半年了，确实是我用过最清晰的基金记账 App，每次买入后的盈亏变化一看就懂。要说最想要的功能就是多账户，毕竟支付宝、天天基金、券商都分散着仓位，如果能支持账户分组就太好了。

**Developer response:** 感谢您的五星好评！🌟

好消息：多账户功能已在开发中 ，预计近期版本上线，届时您可以按账户/分组管理持仓。

敬请期待！如有其他建议欢迎随时反馈 🙏

### 5/5 — 很棒的app

*2026-05-11*

终于找到能看清每笔定投赚了多少的 App 了！之前在支付宝上只能看到总盈亏，完全不知道哪笔该止盈。这个 App 每一笔买入都有独立的收益率显示，还能设置目标收益率自动提醒卖出，太适合我这种懒人定投党了。红涨绿跌的配色也很符合习惯，推荐给所有在定投的朋友！

**Developer response:** 太开心了！"终于找到"这四个字是对我们最大的肯定 🙏

每一笔独立盈亏 + 目标提醒，就是为了让定投党不再盲目。感谢推荐，我们会继续优化，不辜负每一份信任！

### 5/5 — 很好，

*2026-04-17*

非常好👍界面简洁，选择方便 有深色模式 很棒，就是如果可以的话可以加入自动分红复投功能 这样每次分红可以自动计算增加的份额，还有就是界面那个蓝色搭配红色的涨幅看上去不太好看，不过这些影响不大的，支持

**Developer response:** 谢谢五星好评！🎉 App能帮到您太好了～

分红复投功能已在需求池里，配色问题也会优化。您的反馈就是我们进步的动力！期待下次还能得到您的认可 💪

### 5/5 — 很好的软件

*2026-04-11*

软件存在小bug，如何反馈作者，是否有联系方式，谢谢 


帮助与反馈 需绑定邮箱，不方便联系您，我在这边简单反馈（收益日历 存在数据异常的情况，例如：我的基金是3月31日购买，但是3月2日至3月30日，我没有购买基金的日期却都有每天的盈亏数据）

**Developer response:** 您好！非常感谢您的五星好评与反馈，很高兴您喜欢我们的软件😊

关于您提到的小 bug，您可以在 App 内通过 「我的」->「帮助与反馈」 入口提交问题，我们会第一时间收到并跟进处理。

再次感谢您的支持，祝您使用愉快！

### 5/5 — 很好用

*2026-03-28*

很好用，希望可以添加截图导入功能

**Developer response:** 感谢您的好评和建议！截图导入功能已在我们的开发计划中，敬请期待后续更新 🙏

## Frequently asked questions about 基金记账簿

### What is 基金记账簿?

基金记账簿 is a personal finance app designed to help users track the profit and loss of each individual fund investment. It provides detailed insights into each transaction, aiding in decisions about when to sell for optimal profit.

### How does 基金记账簿 track fund performance?

It tracks each buy and sell transaction independently, calculating the profit or loss for every single investment. This is different from trading platforms that only show an aggregated total.

### Does 基金记账簿 offer a free trial for its Pro subscription?

The app offers auto-renewing Pro subscriptions (monthly, quarterly, annual). While a specific free trial period isn't detailed, users can cancel subscriptions anytime via App Store account settings before renewal.

### Is 基金记账簿 secure and private?

Yes, the app prioritizes privacy. All data is stored locally on the device, no account registration or login is required, and no personal information is collected. It also does not integrate third-party ad SDKs.

### What devices is 基金记账簿 available on?

基金记账簿 is available on iPhone, iPad, and iPod. It supports a dark mode and can be used offline.

### How often is 基金记账簿 updated?

The latest version is 2.0, and the app was last updated on August 4, 2026. Updates typically include new features and bug fixes to improve user experience.

### Does 基金记账簿 have ads?

No, 基金记账簿 is designed to be lightweight and ad-free, focusing solely on helping users record and analyze fund earnings.

### Can I make actual fund trades within 基金记账簿?

No, this application is purely an auxiliary tool for investment recording and profit analysis. It does not provide investment advice or facilitate actual fund trading, nor does it connect to any securities or fund trading platforms.

## Version history (last 5 releases)

### 2.2.0 — 2026-08-27

1. 新增分红功能
2. 修复已知问题

### 2.1.0 — 2026-08-12

成本计算规则自定义：份额精度、卖出时排除同日买入
Bug 修复：QDII 净值日期修正
性能优化

### 2.0 — 2026-08-04

多账户体系
新用户示例账户 2.0
Pro 会员体系
界面与体验优化
关键 Bug 修复

### 1.6.4 — 2026-05-25

部分性能优化

### 1.6.3 — 2026-05-18

新功能
- 批量添加买入记录 - 支持一次性添加多条基金买入记录，提升录入效率
- 基金卖出方式选择 - 新增卖出方式选择功能，优化基金卖出流程
- 收益达标弹窗升级 - 新增单基金 Bottom Sheet 弹窗场景，收益提醒更灵活

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*Data collected daily from the US App Store and indexed by [AppsHunter](https://appshunter.io/). User reviews are verbatim App Store reviews. Ratings, prices and chart positions refresh continuously; this snapshot is from 2026-08-31.*