相続シミュレーター - 相続税はいくら？計算と申告判定

相続税はいくらから？うちは申告が必要？――資産と家族構成を入力するだけで、相続税の概算額と申告要否がその場でわかる相続シミュレーターです。 税理士に相談する前の「準備ツール」として、資産状況の整理から申告要否の判定、分割シナリオの比較、二次相続・生前贈与の検討までをひとつのアプリで完結できます。 ■ 申告が必要かどうか、すぐわかる 資産と相続人の情報を入力するだけで、相続税の概算額と「申告不要」「申告必要・納税なし」「申告必要・納税あり」の3段階を自動判定。配偶者の税額軽減や小規模宅地等の特例で税額が0円になるケースでも、申告手続きが必要かどうかを正しく表示します。 ■ 複数の分割シナリオを比較 法定相続分・配偶者優先・子ども均等など、複数の分割案をスライダーで簡単に作成。税額の違いをグラフで一覧比較できます。各シナリオに「なぜこの配分にしたか」の想い（付言事項）を記録でき、遺言書作成の前段階としても活用いただけます。 ■ 二次相続まで含めて最適化 配偶者に資産を寄せすぎると、二次相続で損をする可能性があります。一次＋二次の合計税額を自動計算し、最も有利なシナリオを提案。「一次税額最小」「一次＋二次合計最小」「納税資金安全」「分割しやすい」の4軸で各シナリオを総合評価します。 ■ 生前贈与の節税効果もシミュレーション 「今1,000万円贈与したら将来の相続税がいくら減るか」を、110万円から5,000万円まで7パターンで自動比較。令和6年税制改正に対応し、死亡日に応じて贈与加算期間（3年〜7年）を自動判定します。 ■ 納税資金と分割難易度をチェック 「財産はあるのに現金がない」を防ぐ納税資金チェック、不動産比率や相続人数から分割の難しさを診断する機能も搭載しています。 ■ 税理士にそのまま渡せるPDFレポート 資産明細・相続人情報・計算結果・控除の適用理由をすべて含んだPDFを生成。税理士との面談や家族会議にそのまま持参できます。 ■ 各控除の適用理由を透明に表示 「基礎控除: 法定相続人3人 → 3,000万＋600万×3人＝4,800万円」のように、なぜその金額になるのかを1行で説明。計算のブラックボックス感をなくし、納得して判断できます。 ■ 「なぜ」からわかる相続ウェブ教科書つき 相続税と遺産分割を基礎から解説する全10章のウェブ教科書へアプリからアクセスできます。読んで理解しながら、手を動かして試算できます。 ■ 完全オフライン・データは端末内のみ すべてのデータは端末内にのみ保存され、サーバーへの送信は一切ありません。開発者を含む第三者がデータを閲覧することはできません。 ■ 対応している控除・特例 ・基礎控除（3,000万円＋600万円×法定相続人数） ・配偶者の税額軽減（1.6億円または法定相続分） ・小規模宅地等の特例（居住用330平米まで80%減額） ・生命保険金の非課税（500万円×法定相続人数） ・未成年者控除・障害者控除 ■ ご注意 本アプリの計算結果は概算です。非上場株式の評価、農地等の納税猶予、相次相続控除、外国税額控除などは未対応です。正確な税額の算出には税理士等の専門家にご相談ください。 税制情報: 2025年4月時点の法令に基づく