Valority vs Velum

L’application Valority c’est un espace client clair et facile d’utilisation, dédié à nos investisseurs et à nos locataires. Pour nos clients investisseurs : - Suivez vos investissements immobiliers, accédez au détail de vos achats, consultez la fiche du logement et les informations sur le quartier. Retrouvez toutes les données de votre financement et échangez avec votre courtier. Suivez pas à pas la construction de votre logement, sa livraison et sa mise en location. - Consultez vos comptes de gestion locative, visualisez votre solde en un coup d’œil, accédez au détail des loyers perçus et des dépenses de gestion. Retrouvez l’historique de vos locataires, téléchargez et transmettez tous les documents depuis votre espace. - Gardez un œil sur vos placements financiers, suivez l’historique des versements et le montant accumulé. Visualisez la répartition de votre investissement en fonds euros et en unité de compte et découvrez une estimation de votre +/- value. Accédez à l’historique des performances de vos placements. - Bénéficiez de nombreuses autres fonctionnalités pour faciliter votre gestion de patrimoine (messagerie, outils et ressources pour tout savoir sur vos investissements, notifications, aide à la déclaration de revenus gratuite) Pour nos clients locataires : - Payez votre loyer en ligne, téléchargez vos quittances - Centralisez tous vos documents (contrat de bail, état de lieux etc.) - Retrouvez toutes les caractéristiques de votre logement - Gérez votre assurance habitation - Déclarez un sinistre

Velum est une application de suivi de portefeuille boursier conçue pour les investisseurs qui veulent une vision claire de leurs positions sans se noyer dans un tableur. —————————————————— AU QUOTIDIEN —————————————————— Ajoutez vos transactions en quelques secondes : achats, ventes, versements, retraits, dividendes. Velum calcule automatiquement votre prix de revient unitaire (PRU), vos plus-values latentes et l'évolution de votre portefeuille depuis l'origine. Un graphique interactif vous permet de suivre votre courbe sur 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 1 an ou depuis le début. Vous pouvez aussi importer un relevé au format CSV émis par votre courtier (Réglages → Import Courtier) pour compléter ou mettre à jour vos opérations plus vite qu’une saisie manuelle. —————————————————— PORTEFEUILLE ET POSITIONS —————————————————— Activez les enveloppes fiscales que vous utilisez (PEA, PEA-PME, compte-titres ordinaire), choisissez une enveloppe par défaut pour les nouvelles opérations et filtrez l’affichage selon l’enveloppe sélectionnée. Consultez toutes vos lignes en détail : valeur actuelle, nombre de parts, PRU, plus-value latente en euros et en pourcentage. Triez par valeur, performance ou plus-value pour prioriser vos décisions. Actualisez les cours sur demande ; l’heure de la dernière mise à jour est affichée à côté du bouton de rafraîchissement. —————————————————— ANALYSE AVANCÉE —————————————————— Mesurez la performance de votre portefeuille avec le TRI (taux de rendement interne), le CAGR (taux de croissance annuel composé) et le Max Drawdown. Visualisez la répartition de vos actifs par poche d’allocation personnalisée et suivez vos plus-values réalisées au fil du temps. Sur le graphique en anneau, un appui sur un libellé de la légende se comporte comme un appui sur la part correspondante. —————————————————— JOURNAL DES OPÉRATIONS —————————————————— Chaque mouvement est enregistré et classé chronologiquement. Filtrez par type d'opération, naviguez mois par mois, et exportez l'intégralité de votre historique en JSON en un seul clic. —————————————————— CONFIDENTIALITÉ ET CONTRÔLE —————————————————— Pas de compte Velum à créer : votre portefeuille et votre historique sont stockés en priorité sur votre iPhone. Un code PIN à 4 chiffres protège l’accès à l’application. Velum n’exploite pas vos données de portefeuille sur ses propres serveurs. —————————————————— TRANSPARENCE —————————————————— Velum n'est pas un service bancaire : elle ne se connecte pas à votre banque pour récupérer automatiquement vos relevés ni ne reçoit vos identifiants courtier. Vous saisissez vos opérations manuellement ou les importez via un fichier CSV que vous choisissez. Les cours affichés peuvent être actualisés sur demande via le réseau (sans envoi de votre fichier de sauvegarde ni de vos identifiants). Les chiffres et graphiques reflètent les données présentes dans l’app. —————————————————— POUR QUI ? —————————————————— Investisseurs particuliers qui suivent un portefeuille boursier et qui veulent un outil dédié, sobre et orienté décision : sans compte à créer, sans publicité. —————————————————— TARIFS ET ÉVOLUTIONS —————————————————— Velum est gratuit dans sa version actuelle. Les prochaines mises à jour pourront notamment inclure : élargissement des formats CSV courtiers, suivi et simulation d’investissements programmés (DCA), benchmark comparatif par période face aux grands indices, simulation de retraits et projection patrimoniale, aides fiscales (plus-values imposables, plafonds), et d’autres outils pour les investisseurs actifs. Des fonctionnalités avancées pourront être proposées en option ultérieurement.