财富罗盘 vs 财记Folio

财富罗盘是一款面向个人投资者的投资管理与个人财务记录工具。 它支持统一管理 A股、港股、美股及期权数据，也支持建立完整的个人资产负债表，记录存款、理财、房贷、信用卡和日常收支。通过结构化记录、收益分析、资产快照和可选的 AI 财富管家，帮助你更清晰地了解资产配置、跟踪投资表现、管理资金变化，并逐步建立自己的投资体系。 主要功能 • 持仓管理 支持统一管理 A股、港股、美股及期权持仓，查看持仓市值、成本、收益、收益率、现金余额和股票仓位等核心数据，让组合结构一目了然。 • 交易与期权记录 完整记录买入、卖出、分红、本金调整及期权开仓、平仓、被指派和到期等操作，保留清晰的时间线，方便回顾每一次交易和资金变化。 • 收益跟踪 查看历史总收益、今日收益、收益率等关键指标，并通过每日快照观察收益曲线和组合的长期变化。 • 买卖点管理与提醒 可为单只股票设置多档买点和卖点，在价格刷新后按照规则触发提醒，及时关注重要价位。 • 收盘简报 可分别开启 A股、港股和美股收盘简报，在收盘后汇总当日收益，并展示表现较强和较弱的持仓。 • 备忘录与投资复盘 支持按照公司记录判断、计划和复盘内容，将投资逻辑与实际操作长期沉淀下来。 • 期权筛选与监控 支持美股及港股期权筛选，可创建 Sell Put、Covered Call 等策略，根据到期天数、行权价、权利金年化收益率和未平仓量等条件扫描期权。 支持按照综合评分、权利金年化收益率及被行权年化收益率排序，并通过排行榜集中比较不同股票的期权机会。你还可以为策略设置每日自动更新，或随时手动刷新筛选结果。 • 个人账本 统一管理个人资产、负债、收入和支出。资产与负债项目名称由用户自定义，可记录银行存款、理财产品、房贷、信用卡等项目。 支持人民币、美元和港币等多种币种，每个项目可以单独设置币种。 • 信用卡管理 支持创建信用卡负债项目，记录信用卡消费、账单日和还款日，并查看待还金额。 信用卡还款会从指定资产账户扣除，同时减少信用卡欠款，并支持还款提醒。 • 贷款管理 支持房贷、车贷和消费贷等周期性贷款，设置贷款总额、利率、还款周期、还款日期和默认还款账户。 系统会根据贷款信息自动估算还款计划，并拆分本金与利息。还款金额会计入总账本支出，贷款余额会同步减少。 • 周期性支出与提醒 支持记录会员订阅、软件服务等周期性支出，设置扣费日期和提醒，方便确认后快速记账。 • 智能财富管家 内置可选 AI 助手，可以通过聊天查询持仓、交易记录、买卖点、备忘录、账本流水及组合表现。 AI 还可以协助生成买入、卖出、分红、收入、支出、还款、备忘录和买卖点等操作草稿，并在你确认后写入数据。同时支持公司深度分析、最新财报解读，以及导入 PDF 财报进行辅助分析。 • 数据备份与迁移 支持完整备份的导出与导入，备份内容包括持仓、交易、期权、投资记录、个人总账本、资产负债快照和流水数据，方便更换设备、重新安装 App 或手动迁移数据。 • 可选 iCloud 同步 可以选择通过 iCloud 同步持仓、投资记录、总账本和流水数据，在自己的多台设备间保持一致。 • 快捷指令自动化 支持使用快捷指令定时刷新持仓行情，更灵活地安排自己的投资管理流程。 适合谁 • 希望统一管理 A股、港股、美股及期权的投资者 • 希望同时管理投资和个人资产负债的人 • 经常使用 Sell Put、Covered Call 等期权策略的人 • 希望记录存款、理财、房贷、信用卡和日常收支的人 • 希望长期记录交易、分红和资金变化的人 • 重视仓位管理、买卖纪律和投资复盘的人 • 希望借助 AI 提升信息整理和投研效率，同时坚持独立决策的个人投资者 重要说明 财富罗盘仅提供个人投资记录、资产负债管理、收益跟踪、现金流记录、期权筛选、提醒与辅助分析功能，不提供券商交易、订单执行或投资顾问服务，所有内容均不构成任何投资建议。 行情及期权数据可能存在延迟、缺失或误差，请在实际交易前以交易所或持牌券商提供的数据为准。 AI 功能为可选能力，需要用户自行配置相应的模型服务。所有涉及数据写入的 AI 操作，均须经过用户确认后才会执行。

【为什么选择财记】 ◎ 价格自动更新：打开即是最新行情与净值，市值一眼看清，不用一个个去查价。 ◎ 截图导入，告别手抄:把券商、基金 App 的持仓页截图拖进来，自动识别代码、名称、数量、成本;交易记录也支持截图导入，自动识别买卖方向、价格与日期。 ◎ 多资产一屏看完：A股、港股、美股、德股、英股、基金、黄金、现金、资产统一管理。 ◎ 定投记账：自己设定频率与金额，到期自动提醒并记账，不再漏单，成本曲线一目了然。 ◎ 分红记录：A股 / 美股 / 基金分红自动拉取与展示。 ◎ 多币种支持：选择主币种，汇率自动换算。 【适合谁用】 - 同时持有股票、基金、黄金等多类资产，想用一个 App 看全的人 - 受够了复杂记账软件、只想记录重要资产的人 - 习惯定投、希望把每一笔都记清楚的人 - 在意隐私、不愿把资产数据交给云端的人 【关于隐私】 不上传你的资产数据，一切只在你的设备与你的 iCloud 之间。 个人资产记账工具，不提供任何投资建议、交易撮合或收益预测。 使用条款（EULA）：https://www.apple.com/legal/internet-services/itunes/dev/stdeula/