Optaria vs AdvisorOS

Optaria, Your AI Financial Advisor Optaria uses advanced AI to analyze your finances, detect invisible money leaks, and give you personalized financial advice — in seconds. Forgotten subscriptions, unnecessary recurring expenses, budget overruns: Optaria identifies the problems and tells you exactly what to do. KEY FEATURES: - AI Financial Expert — ask anything, get real advice - Ghost Hunter — detects forgotten subscriptions - Freedom Score — see how long you could survive without income - Crisis Simulator — simulate job loss, crash or recession - Savings Goals — track your progress visually - Multi-currency — 20+ currencies supported - Simple or Detailed budget mode YOUR DATA IS SAFE: - No bank connection required - Data stored securely on our servers - GDPR compliant SUBSCRIPTION INFO: - Plans: Optaria Standard / Optaria Elite - Duration: 1 month or 1 year - Payment charged to your Apple ID at confirmation - Auto-renews unless cancelled 24h before renewal - Manage subscriptions in your Apple ID settings LEGAL: - Privacy Policy: https://sites.google.com/view/optaria-privacy - Terms of Use: https://www.apple.com/legal/internet-services/itunes/dev/stdeula/

Die Vorsorgeanalyse, die Ihre Beratung verkauft. AdvisorOS ist das Analyse- und Abschluss-Werkzeug für Versicherungsmakler, Finanzberater und Vertriebe. Berechnen Sie die Rentenlücke Ihres Kunden in unter 60 Sekunden – live am Tisch, auf dem iPhone, iPad oder im Web. SCHNELLRECHNER Alter, Einkommen, Versorgungsziel – mehr braucht es nicht. AdvisorOS rechnet sofort: gesetzliche Rente, Krankenversicherung der Rentner, Pflegeversicherung, Einkommensteuer und Inflation. Das Ergebnis ist eine ehrliche Netto-Versorgungslücke, die Ihr Kunde versteht. FÜR JEDEN KUNDENTYP Angestellte, Selbstständige, Versorgungswerke (Ärzte, Anwälte, Steuerberater) und Beamte (Pension nach BeamtVG) – inklusive automatischer JAEG-Prüfung beim Krankenversicherungsstatus. EXPERTENMODUS Wenn es genauer sein muss: bestehende Vorsorge, bAV, Riester, Rürup, private Renten und Kapitalanlagen einrechnen – für ein vollständiges Versorgungsbild. VOM PROBLEM ZUR LÖSUNG Lösungswege direkt vergleichen: Basisrente mit aktuellem Steuervorteil, ETF-Sparplan, bAV mit Arbeitgeberzuschuss und mehr. Szenarien speichern, vergleichen und als Beratungsfall archivieren. IHRE MARKE, NICHT UNSERE Logo, Firmierung, Akzentfarbe, Vermittlerregister-Nr. und §34-Erlaubnisse hinterlegen – jede PDF-Auswertung trägt Ihr Branding und wirkt wie Ihre eigene Software. Inklusive QR-Code zu WhatsApp, Terminbuchung oder Website. PDF-AUSWERTUNG Ein Klick – eine saubere, kundenfertige PDF-Auswertung im eigenen Look, für Übergabe und Nachbereitung. Die PDF bleibt beim Kunden – als Ihre Visitenkarte. PROFITIPPS FÜR BERATER An jeder Auswertung: Vertriebstipps vom Profi – Gesprächsführung nach der Lücke, Anker-Technik im Szenarienvergleich, Einstiege je Zielgruppe. Nur für Sie sichtbar, nie auf der Kunden-PDF. BERUFSUNFÄHIGKEIT Auch die BU-Lücke rechnen Sie in Sekunden – inklusive Krankentagegeld-Logik. EIN ABO – DREI SYSTEME iPhone, iPad und Web-App: ein Zugang, überall synchron. Im Büro am großen Bildschirm vorbereiten, beim Kunden am iPad präsentieren, unterwegs am iPhone nachschlagen. — AdvisorOS ersetzt keine Steuer-, Rechts- oder Versicherungsberatung. Alle Berechnungen sind Modellrechnungen auf Basis der aktuellen Rechengrößen. ABONNEMENT AdvisorOS Pro schaltet alle Funktionen auf iPhone, iPad und im Web frei. Das Abo verlängert sich automatisch um die gewählte Laufzeit, sofern es nicht spätestens 24 Stunden vor Ablauf der laufenden Periode gekündigt wird. Die Abrechnung erfolgt über Ihr App-Store-Konto; Verwaltung und Kündigung sind jederzeit in den Einstellungen des App-Store-Kontos möglich. Nutzungsbedingungen (Terms of Use / EULA): https://www.apple.com/legal/internet-services/itunes/dev/stdeula/ Datenschutzerklärung: https://advisoros.de/datenschutz.html