THEO[テオ] ロボアドバイザーでおまかせ資産運用 vs CREAL

■アプリについて THEO+ [テオプラス]をご利用のお客さまも本アプリをご利用いただくことができます。 ※THEO+ docomoをご利用のお客さまは、ご登録のメールアドレスとパスワードでログインしてください。アプリではdアカウントでのログインはできません。 ■THEOとは？ ------------- THEO のコンセプトは、「プロとAIがいる、おまかせ資産運用。」 毎日を全力で生きるすべての人たちをサポートする、AI搭載ロボアドバイザーによる投資一任運用サービスです。年齢や現在の金融資産額などの情報から、ロボアドバイザーが、一人ひとりに合った、最大30種類以上のETFからなるポートフォリオを提案します。お申し込みはスマホだけで完了し、運用報酬も最大1.10%（税込・年率）と低コストではじめられる、新しい資産運用のカタチです。 ■THEOの特徴 ------------- ・一人ひとりに合わせたおまかせ資産運用 質問への答えからお客さまの投資目的を推定し、一人ひとりに合わせた資産運用方針を設定。目的に応じた資産運用をTHEOが自動で行います。 ・最大30種類以上のETFから構成されたポートフォリオ THEOのポートフォリオは、最大30種類以上のETF（Exchange Traded Fund＝上場投資信託）から構成されています。細かく分解すると投資先は世界86の国・地域、最終的な投資対象は11,000銘柄以上になり、徹底的な分散投資を行うことでリスク低減を図っています。 ・目的に合わせて組み合わせる、性質の異なる3つの機能ポートフォリオ 長期的に高いリターンを狙う「グロースポートフォリオ」、相対的に安定的かつ着実にリターンを狙う「インカムポートフォリオ」、株式との相関を避けてリスクの軽減を狙う「インフレヘッジポートフォリオ」の3つを、目的別に組み合わせ運用します。 ・効率的にリターンの向上やリスクの低減を狙うスマートベータ運用 市場全体のリスクをとることによるリターンに加え、その他の要因（スマートベータ）から生じるリスクを適切に組み合わせることにより、効率的にリターンの向上やリスクの低減を狙うスマートベータ運用を採用しています。 ■THEOの始め方 ------------- 1.まずはポートフォリオ診断であなたの資産運用方針を設定 2.スマホで簡単 新規お申込み 3.証券口座の開設 ※お金のデザインの提携金融機関にてお客さま名義の証券口座を開設いただきます。 4.あとは入金するだけで、おまかせ運用スタート ■こんな方におすすめ ------------- ・将来のために投資を始めたいけれど、投資の知識がないので何をしていいかわからない ・定期預金にお金を預けているけど、金利が少ないのでもっと効率的に投資がしたい ・毎月決まった額を、積立のように投資していきたい ・投資経験はあるが情報収集や売買に時間をかけたくない ・相場の変化にも対応できるような国際分散投資がしたい ■THEOの想い ------------- 生前、絵が売れなかったゴッホを 経済的に支えたのが弟のテオでした。 「お金」を通じて、 自分らしい生き方をサポートしたテオ。 私たちも、 テクノロジーを駆使することで、 すべての人にとっての「テオ」になれないか。 そんな想いから、 このサービスを「THEO [テオ]」と名付けたのです。 □運営会社 ------------- 株式会社お金のデザイン https://www.money-design.com/ 関東財務局長（金商）第2796号 加入協会：一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会 □推奨環境 ------------- ・ iOS 16.6以降 □セキュリティ ------------- お客様の個人情報は暗号化されており、厳格に管理・運用しています。 □ご注意 ------------- ご利用の際は、利用規約および金融商品等の取引に関するリスクをご確認ください。 https://theo.blue/policy/ □お問い合わせ先 ------------- Webサイトより受け付けています https://theo.blue/contact □ 投資一任運用サービスTHEOに係る手数料等及びリスクについて ------------- 投資一任運用サービスTHEO（以下「THEO」）は、当社との投資一任契約により提供されます。お客様には、お金のデザインの提携金融機関にお客さま名義の証券口座を開設いただきます。 投資一任契約に関する投資一任運用報酬は、運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10%（税込・年率）を乗じた金額となります。組入ETFの売買手数料及び取引所手数料並びに為替手数料等の費用は、当社が負担いたします。THEOの運用でご利用になる証券口座（お金のデザインが提携する金融機関の口座で、お客さまご本人名義の口座）の管理手数料については、各社へお問い合わせください。 THEOでは、主に外国籍の上場投資信託（ETF）を組み入れます。組入ETFの価格変動リスク及び信用リスクのほか、為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組入ETFの市場価格の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。 ご契約にあたっては、契約締結前交付書面や契約約款等を十分にお読みください。

CREAL（クリアル）とは、1万円から手軽にネットで資産運用ができる不動産投資クラウドファンディングサービスです。 ■運営会社について 弊社は、東京証券取引所グロース市場に上場している不動産クラウドファンディングサービス事業者で、2023年1月31日よりSBIグループ（SBI証券）との資本業務提携を結んでおります。 CREALは、不動産投資業界で実績のある私たちが厳選した資産価値の高い物件のみを掲載しており、現時点での元本割れはございません。 ■オリックス銀行との連携開始について 弊社は、2024年3月25日より、オリックス銀行株式会社とサービス案内に関する連携を開始しました。 このたびの連携は、オリックス銀行をご利用の皆さまに、当社が運営する1万円からネット上で投資できる不動産ファンドオンラインマーケット『CREAL（クリアル）』をご案内するものです。 ■CREALの特徴 ①手軽　 クラウドファンディング技術を活用して、一口1万円からさまざまな不動産へ投資がネットで完結。 運用から売却までプロにお任せするのでほったらかし投資が可能です。 ファンドへの投資申込を行う際は、事前に詳細を十分に確認し、リスクを理解した上でのご決定をお願いいたします。 投資後は"ほったらかし"で運用することが可能ですが、運用状況の確認のため、定期的にログインしていただくことをお勧めいたします。 ②透明性の高い情報で適正判断 投資判断に不可欠な物件情報やマーケット情報を詳細に開示しているため、 納得した上で投資判断をすることができます。 例えば、動画による物件紹介や運営事業者のインタビュー・不動産調査報告書・建物診断書などを掲載しています。 ③安定した配当と実績 賃料収入をもとに配当を行うため、マーケットの影響を受けにくい安定的な配当が可能です。 これまでの運用実績について⇒https://creal.jp/performance ■こんな方におすすめ ・不動産投資に興味があるけど、多額のローンを組むのは怖い ・まずは少額投資で不動産投資を体験してみたい ・リスクが少ない投資をしたい ■登録方法 投資家登録完了までの手順は以下となります。 1.トップページの「無料会員登録する」ボタンを押します。 2.メールアドレスとパスワードをご入力ください。 3.「【CREAL】メールアドレス認証のお願い」メールが送付されますので認証を行ってください。 4.投資家登録申請画面に沿い投資家登録を行ってください。 5.申請が完了したことをご確認ください。 6.弊社にて審査後、審査結果をメールでお知らせいたします。 ※登録情報に不備がある場合、完了までにお時間がかかることがございます。 ■会社情報 運営会社／クリアル株式会社 〒105-0004 東京都港区新橋2ｰ12ｰ11 新橋27MTビル 8F TEL 050-1793‐7431（カスタマーサポート用です。営業電話はお断りしております。） 営業時間：10:00-16:30（土日祝・年末年始・昼休み（13:00-14:00）を除く） 代表取締役社長 横田 大造／業務管理者 山中 雄介・長谷川 亨 不動産特定共同事業 許可番号 金融庁長官・国土交通大臣 第135号 金融商品取引業（第二種金融商品取引業、投資助言・代理業） 登録番号 関東財務局長（金商） 第2898号 宅地建物取引業 免許番号 国土交通大臣（1）第11230号 一般社団法人第二種金融商品取引業協会加入 当社は、不動産特定共同事業者（第1号〜第4号）です。 また、電子取引業務（第4号については電子申込型電子募集取扱業務）を行います。